1. Bank Perkreditan Rakyat
- POJK no 20/POJK.03/2014 Bank Perkreditan Rakyat [ read/download]
- SEOJK no 16/SEOJK.03/2015 Bank Perkreditan Rakyat [read/download]
2. Transformasi Bank Kredit Desa yang Diberikan Status BPR
- POJK no 10/POJK.03/2016 Pemenuhan Ketentuan BPR dan Transformasi Bank Kredit Desa yang Diberikan Status BPR [read/download]
- SEOJK no 19/SEOJK.03/2016 Pemenuhan Ketentuan BPR dan Transformasi Bank Kredit Desa yang Diberikan Status BPR [read/download]
3. Kegiatan Usaha dan Jaringan Kantor Berdasarkan Modal Inti
- POJK no 12/POJK.03/2016 Kegiatan Usaha dan Jaringan Kantor BPR Berdasarkan Modal Inti [read/download]
- SEOJK no 45/SEOJK.03/2017 Kegiatan Usaha dan Jaringan Kantor (Multilisence) [read/download] [Lamp 1] [Lamp 2] [Lamp 3] [Lamp 4] [Lamp 5] [Lamp 6] [Lamp 7]
4. Sertifikasi Direktur dan Komisaris
- POJK no 44/POJK.03/2015 Sertifikasi Kompetensi Kerja [read/download]
- SKKNI BPR no 322 tahun 2016 [read/download]
5. Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test)
- POJK no 27/POJK.03/2016 Penilaian Kemampuan dan Kepatutan bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan [read/download]
- SE no 39/SEOJK.03/2016 Penilaian Kemampuan dan Kepatutan [read/download] [Lamp]
6. Pungutan oleh OJK
- PP no 11/2014 Pungutan oleh Otoritas Jasa Keuangan [read/download]
PRINSIP KEHATI-HATIAN, KESEHATAN BANK & PEMERIKSAAN
1. Perlindungan Konsumen, Literasi & Inklusi Keuangan
- POJK no 1/POJK.07/2013 Perlindungan Konsumen Sektor Jasa Keuangan [read/download ]
- SE no 2/SEOJK.07/2014 Pelayanan dan Penyelesaian Pengaduan Konsumen [read/download]
- SE no 1/SEOJK.07/2014 Pelaksanaan Edukasi dalam Rangka Meningkatkan Literasi Keuangan kpd Konsumen dan/atau Masyarakat [read/download ] [Lamp]
- SE no 12/SEOJK.07/2014 Penyampaian Informasi dalam Rangka Pemasaran Produk dan/atau Layanan Jasa Keuangan [read/download ]
- SE no 13/SEOJK.07/2014 Perjanjian Baku [read/download]
- POJK no 76/POJK.07/2016 Peningkatan Literasi dan Inklusi Keuangan [read/download] [Penjelasan]
- SEOJK no 30/SEOJK.07/2017 Literasi Keuangan [read/download] [Lamp 1] [Lamp 2] [Lamp 3] [Lamp 4]
- SEOJK no 31/SEOJK.07/2017 Inklusi Keuangan [read/download] [Lamp 1] [Lamp 2] [Lamp 3]
2. Tata Kelola BPR
- POJK no 4/POJK.03/2015 Penerapan Tata Kelola bagi BPR [ read/download ]
- SE OJK no 5/SEOJK.03/2016 Penerapan Tata Kelola BPR [read/download]
- SE OJK no 6/SEOJK.03/2016 Penerapan Fungsi Kepatuhan [read/download]
- SE OJK no 7/SEOJK.03/2016 Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern [read/download]
3. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
- POJK no 5/POJK.03/2015 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum dan Pemenuhan Modal Inti Minimum Bank Perkreditan Rakyat [ read/download ]
- SE OJK no 8/SEOJK.03/2016 KPMM [read/download] [Lamp 1] [Lamp 2]
- POJK no 26/POJK.03/2015 KPMM Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan [read/download]
4. Manajemen Risiko bagi BPR
- POJK no 13/POJK.03/2015 Penerapan Manajemen Risiko bagi BPR [read/download]
- Format dan Tatacara Penyampaian Rencana Tindak dan Realisasi Rencana Tindak Penerapan Manajemen Risiko BPR – Surat Deputi Komisioner Pengawas Perbankan no S-45/PB.1/2016 [read/download]
5. Batas Maksimum Pemberian Kredit
- POJK no 49/POJK.03/2017 Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Perkreditan Rakyat [read/download ] penjelasannya [read/download]
- SEOJK no 41/SEOJK.03/2017 BMPK [read/download] [Lampiran 1] [Lampiran 2] [Lampiran 3]
6. Penetapan Status dan Tindak Lanjut Pengawasan
- PBI no 11/20/PBI/2009 Tindak Lanjut terhadap Bank Perkreditan Rakyat Dalam Pengawasan Khusus [ read/download ]
- SE no 11/19/DKBU, 31 juli 2009 Ketentuan Pelaksanaan PBI no. 11/20/PBI/2009. [ read/download]
- POJK no 19/POJK.03/2017 Penetapan Status dan Tindak Lanjut Pengawasan BPR/BPRS [read/download] Penjelasannya [read/download]
- SE no 56/SEOJK.03/2017 Penetapan Status dan Tindak Lanjut Pengawasan BPR/BPRS [read/download]
- POJK no 43/POJK.03/2017 Tindak Lanjut Pelaksanaan Pengawasan Bank [read/download]
7. Kualitas Aktiva Produktif
- PBI no 8/19/PBI/2006 Kualitas Aktiva Produktif dan Pembentukan Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif [ read/download ]
- PBI no 13/26/PBI/2011 Perubahan atas PBI no 8/19/PBI/2006, tentang Kualitas Aktiva Produktif dan Pembentukan Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif [ read/download]
8. Pedoman Kebijakan Perkreditan
- SE nomor 14/26/DKBU, 19 september 2012 Pedoman Kebijakan dan Prosedur Perkreditan bagi Bank Perkreditan Rakyat [ read/download ]
- Lampiran SE no 14/26/DKBU [ read/download ]
9. Pedoman Akuntansi BPR
- SE OJK no 40 Penetapan Penggunaan Standar Akuntansi Keuangan BPR [read/download]
- Pedoman Akuntansi BPR [ read/download ]
10. Laporan Bulanan
- SE no 15/20/DKBU, 22 mei 2013 Laporan Bulanan Bank Perkreditan Rakyat [ read/download ]
11. Transparansi Kondisi Keuangan
- POJK no 48/POJK.03/2017 Transparansi Kondisi Keuangan BPR [read/download]
- SE OJK no 39/SEOJK.03/2017 Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Publikasi [read/download] [Lampiran]
12. Sistem Informasi Debitur (SID-BI) – Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK-OJK)
- PBI no 9/14/PBI/2007 Sistem Informasi Debitur [ read/download ]
- PBI no 18/21/PBI/2016 Perubahan atas PBI no 9/14/PBI/2007 tentang Sistem Informasi Debitur [read/download]
- POJK no 18/POJK.03/2017 Pelaporan dan Permintaan Informasi Debitur melalui SLIK [read/download]
- Pedoman Penyusunan Data SLIK [read/download]
- Struktur Data SLIK [read/download]
- SEOJK no 50/SEOJK.03/2017 Pelaporan dan Permintaan Informasi Debitur melalui SLIK [read/download] [Lamp I] [Lamp II] [Lamp III] [Lamp IV]
13. Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
- SK Dir. No.30/12/KEP/DIR tanggal 30 April 1997 tentang Tatacara Penilaian Tingkat Kesehatan BPR [read/download]
- Kodifikasi PBI Kelembagaan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank [read/download]
14. Kewajiban Penyediaan Dana Pendidikan & Pelatihan
- POJK no 47/POJK.03/2017 Penyediaan Dana Pendidikan dan Pelatihan untuk Pengembangan SDM BPR [read/download] penjelasannya [read/download]
15. Rencana Bisnis
- POJK no 37/POJK.03/2016 Rencana Bisnis BPR/BPRS [read/download]
- POJK no 37/POJK.03/2016 Penjelasan Rencana Bisnis BPR/BPRS [read/download]
- SEOJK no 52/SEOJK.03/2016 Rencana Bisnis BPR [ read/download ]
- SEOJK no 52/SEOJK.03/2016 Rencana Bisnis BPR-Lampiran [read/download]
16. Standar Penyelenggaraan Teknologi Informasi
- POJK no 75/POJK.03/2016 Standar Penyelenggaraan Teknologi Informasi bagi BPR/BPRS [read/download]
- SEOJK no 15/SEOJK.03/2017 Standar Penyelenggaraan Teknologi Informasi bagi BPR/BPRS [read/download] [Lamp I] [Lamp II]
17. Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan KAP
- POJK no 13/POJK.03/2017 Penggunaan Jasa AP dan KAP [read/download]
- SEOJK no 36/SEOJK.03/2017 Tatacara Penggunaan Jasa AP dan KAP [read/download] [Lamp]
18. Pemeriksaan Bank
- POJK no 41/POJK.03/2017 Pemeriksaan Bank [read/download]
19. Perlakuan Khusus
- POJK no 45/POJK.03/2017 Perlakuan Khusus Kredit pada Daerah Bencana [read/download]
20. Keuangan Berkelanjutan
- POJK no 51/POJK.03/2017 Penerapan Keuangan Berkelanjutan [read/download] [Penjelasan] [Lampiran 1] [Lampiran 2]
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG & PENDANAAN TERORISME
1.Undang-Undang
- UU no 8/2010 ttg Pencegahan dan Pemberantasan TPPU [read/download]
- UU no 9/2013 ttg Pencegahan dan Pemberantasan TP Pendanaan Terorisme [read/download]
2. Peraturan Pemerintah
- PP no 43/2015 ttg Pihak Pelapor [read/download]
- PP no 2/2016 ttg Tatacara Penyampaian Informasi dalam Pencegahan dan Pemberantasan TPPU [read/download]
3. Peraturan dan Surat Edaran Otoritas Jasa keuangan
- POJK no 12/POJK.01/2017 ttg Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan [read/download]
- POJK no 12/POJK.01/2017 ttg APU & PPT di Sektor Jasa Keuangan – Penjelasan [read/download]
- SE no 32/SEOJK.03/2017 ttg Penerapan APU & PPT di Sektor Perbankan [read/download]
- SE no 32/SEOJK.03/2017 ttg Penerapan APU & PPT di Sektor Perbankan – Lampiran [SE OJK 32 – APU PPT Lampiran]
4. Pedoman PPATK
- Panduan singkat registrasi Pelaku Jasa Keuangan [read/down;oad]
- Pedoman Umum Pencegahan dan Pemberantasan TPPU bagi PJK [read/download]
- Pedoman Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan [read/download]
- Pedoman Identifikasi TKM terkait Pendanaan Terorisme [read/download]
- Pedoman Identidikasi Produk, Nasabah, Usaha dan Negara Berisiko Tinggi [read/download]
- User Manual GRIPS [read/download]
5. Peraturan Kepala PPATK
- Perka No PER-09/1.02.2/PPATK/09/12 ttg Tatacara Penyampaian LTKM dan LTKT [read/download] [lamp 1] [lamp 2] [lamp 3]
- Perka No PER-14/1.02/PPATK/11/14 ttg Pengenaan Sanksi Administratif atas Pelanggaran Kewajiban Pelaporan [read/download]
- Perka No PER-02/1.02/PPATK/02/15 ttg Kategori Penguna Jasa Berpotensi Melakukan TPPU [read/download]
6. Surat Edaran PPATK
- Surat No S-66/1.02.3/PPATK/03/15 ttg Penolakan Hubungan Usaha dg Orang/Korporasi yang terdaftar dalam TTOT [read/download]
- Surat No SE-03/1.02/PPATK/05/15 ttg Indikator Transaksi Keuangan Mencurigakan [read/download]
- Surat Edaran no 5 Tahun 2016 tentang Pedoman Pemblokiran Secara Serta Merta Atas Dana Milik Orang atau Korposasi yang Identitasnya Tercantum dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris [read/donwload]
KETENTUAN LAINNYA
1. Pajak Bunga Simpanan
- PP no 131/2000 tentang Pajak Penghasilan atas Bunga Tabungan dan Deposito [ read/download ]
2. Pengakuan Biaya
- PMK no 81/PMK.03/2009 tanggal 22 April 2009 ttg Pembentukan atau Pemupukan Dana Cadangan yang Boleh Dikurangkan sebagai Biaya [ read/download ]
- PMK no 219/PMK.011/2012 tanggal 21 Desember 2012 ttg Perubahan atas Peraturan Menteri Keuangan nomor 81/PMK.03/2009 tentang Pembentukan atau Pemupukan Dana Cadangan yang Boleh Dikurangkan sebagai Biaya [ read/download ]
- PMK no 02/PMK.03/2010 ttg Biaya promosi yang dapat dikurangkan dari penghasilan bruto [read/download]
- PMK no 105/PMK.03/2009 ttg Piutang yang Nyata-nyata Tidak Dapat Ditagih [read/download]
3. Penjaminan Simpanan
- Peraturan LPS no 2/2014 ttg Perubahan atas PLPS no 2/PLPS/2010 ttg Program Penjaminan Simpanan [read/download]
- Panduan Tatacara Perhitungan Premi [read/download]
- Format Laporan Keuangan Tahunan